作业帮单位协定存款怎么计算利息?
来源：学生作业帮 编辑：作业帮 分类：综合作业 时间：2024/05/24 19:39:45
单位协定存款怎么计算利息?
某客户协定存款账户（基本额度为50万）6月1日至9月30日期间每天的余额均为200万.8月15日,人行调整活期利率、协定利率,由0.6%、1.2%调整为0.8%、1.5%,新利率当日生效.则9月20日结息时结计的3季度利息是（ ）.
某客户协定存款账户（基本额度为50万）6月1日至9月30日期间每天的余额均为200万.8月15日,人行调整活期利率、协定利率,由0.6%、1.2%调整为0.8%、1.5%,新利率当日生效.则9月20日结息时结计的3季度利息是（ ）.
首先,协定存款利率按合同协定在协议期内不变,所以8月15调整协定利率不变.所以计算公式如下：
500,000*3*0.6%/12+1,500,000*3*1.2%/12=750+4500=5250
再问： 首先谢谢你的回答，你的计算方法是否正确，答案不对。协定存款如遇调整利率是要分段计息的。
再答： 是要分段的，我原来没看规定，不好意思，重新计算下看看了： 对公存款按天数计息 第一段：6/21--8/14,共计55天，500,000*55*0.6/360+1,500,000*55*1.2%/360=3208.33 第二段：8/15--9/20,共计37天，500,000*37*0.8/360+1,500,000*37*1.5%/360=2723.61 合计：5931.94. 不知对不对了
再问： 再次感谢你认真的解答，答案这次对了。 不过为什么计算日期要从6.21算到6.28，而不是从6.1--6.28。是不是协定存款的计息周期都是从每月21日开始算，但是1--20号的存款利息跑哪里去了。
再答： 协定存款采取的是按季结息，银行按季结息周期为季末月21日起至下季末月20日止。协定存款计息是从合同约定日开始，或者你的合同约定日是从21日开始，或者6/1-20日的利息在6月21日入账了。
500,000*3*0.6%/12+1,500,000*3*1.2%/12=750+4500=5250
再问： 首先谢谢你的回答，你的计算方法是否正确，答案不对。协定存款如遇调整利率是要分段计息的。
再答： 是要分段的，我原来没看规定，不好意思，重新计算下看看了： 对公存款按天数计息 第一段：6/21--8/14,共计55天，500,000*55*0.6/360+1,500,000*55*1.2%/360=3208.33 第二段：8/15--9/20,共计37天，500,000*37*0.8/360+1,500,000*37*1.5%/360=2723.61 合计：5931.94. 不知对不对了
再问： 再次感谢你认真的解答，答案这次对了。 不过为什么计算日期要从6.21算到6.28，而不是从6.1--6.28。是不是协定存款的计息周期都是从每月21日开始算，但是1--20号的存款利息跑哪里去了。
再答： 协定存款采取的是按季结息，银行按季结息周期为季末月21日起至下季末月20日止。协定存款计息是从合同约定日开始，或者你的合同约定日是从21日开始，或者6/1-20日的利息在6月21日入账了。